Стейблкоїн Tether, який замислювався як інструмент доступу до крипторинку, перетворився на ефективний інструмент для обходу фінансового контролю. Про це йдеться в розслідуванні The Economist.
Поштовхом для масштабної міжнародної операції став арешт у 2021 році кур’єра з £250 000 готівки. Слідство виявило мережу, організовану громадянкою РФ, яка обслуговувала операторів вірусів-вимагачів і виводила доходи через USDT.
У схемі брали участь кур’єри по всій Європі. Вони збирали гроші від наркоторговців і передавали їх наближеним до олігархів РФ, розвідників і санкційних осіб. Розрахунки здійснювались через банківські рахунки, а борги погашалися у USDT — швидко, дешево та без контролю регуляторів.
«Ми знали про окремі фрагменти цієї схеми, але Operation Destabilise показала всю її структуру. Це для нас нове», — зазначив керівник кіберрозвідки британського агентства NCA Вільям Лайн.
За оцінками слідства, підозрювана брала менше 3% комісії — істотно нижче за традиційні методи відмивання коштів із 10%+ ставками.
Між юрисдикціями
У січні 2024 року експерти ООН зазначили популярність USDT серед злочинців. США, своєю чергою, почали розслідування щодо ймовірного порушення санкцій з боку компанії.
Tether заявляє про активну співпрацю з правоохоронцями: понад $2,5 млрд активів вже заморожено. Компанія також є партнером Chainalysis і TRM Labs у межах ініціативи T3 — структури, яка налічує близько 20–30 співробітників.
Однак у порівнянні з банками, де тисячі фахівців займаються комплаєнсом, цього недостатньо. За словами журналістів, реальна можливість Tether — лише постфактум відстежити транзакції. Превентивна перевірка клієнтів майже неможлива.
Крім того, пріоритет Tether — співпраця із західними країнами. Запити від «тиранічних держав» компанія може ігнорувати.
«Фінансові установи не мають права обирати, якій країні допомагати. Якщо ти працюєш на території — виконуй її закони», — вважають в The Economist.
Журналісти також наголошують: штаб-квартира Tether розташована у Сальвадорі, тож компанія фактично діє поза межами звичного правового поля. Правоохоронці уникають різких заяв, щоб не втратити доступ до співпраці з Tether.
«Стейблкоїни — це мрія для відмивачів грошей. Але ми не хочемо про це публічно говорити, щоб не зіпсувати відносини з Tether», — зізнався один із представників відомств.
Нагадаємо, у травні прокуратура Нью-Йорка висунула звинувачення в участі у схемі відмивання через USDT спадкоємцю ювелірного дому Cartier і п’ятьом громадянам Колумбії.
